层次分析法在石油企业风险评估中的应用探究

    根据对企业决策者的深度访谈和一般员工的调查等，可将某石油企业风险划分战略风险、财务风险、运营风险、法律风险四个方面，并建立双层风险评估指标体系，包括四个一级指标和三十六个二级指标。

    层次分析法(AHP)能够较准确地度量上述风险指标的权值。

层次分析法求解步骤

    为了进一步对风险进行分析，需要对各级指标进行编号。

    记ｉ．0表示第ｉ个一级指标，记ｉ．ｊ表示第ｉ个一级指标下的第ｊ的二级指标，战略一级指标编号1．0，下面10个二级指标编号为1．1－1．10；财务一级指标编号2．0，下面10个二级指标编号为2．1－2．10；经营一级指标编号3．0，下面10个二级指标编号为3．1－3．10；法律以及指标编号4．0，下面6个二级指标编号为4．1－4．6。

    先由决策人估计第i个指标对第k个指标的相对重要性，记作ａｉ，构造出相对重要程度矩阵。再根据这个相对重要程度矩阵，确定每个风险指标的权重。

    然后，对相对重要性矩阵进行一致性检验。如果相对重要性矩阵中各元素的估计一致性太差，应重新估计。最后，进行方案排序。

风险指标的重要性度量

    根据层次分析法的求解步骤，可以对石油企业的风险指标进行排序，由公司决策人构造各个层次指标的相对重要性矩阵。

    首先构造一级指标相对重要性矩阵，得出一级风险指标的权值，并对决策人的相对重要性矩阵进行一致性检验。

    同样地，将同一个一级指标下的二级指标看作一个单层指标体系，根据上述方法确定各个二级风险指标体系的权值。根据分析结果，可以计算出各个二级指标的全域权重。

    利用层次分析法对风险指标的重要性进行排序，能够度量各个指标的相互关系，但度量结果受决策人主观因素的影响，在使用时一定要首先合理确定风险评估的指标体系。

风险发生可能性度量

    风险量化实际是对风险发生的可能性进行定量估计和评价。对事件发生可能性进行准确估计需要定量地评价风险事件的概率分布。因此，需要用概率论的分布理论确定风险发生的可能性。

    在实际中，可行的方法是对资深管理人员进行访问，通过他们的经验判断各种风险相对发生可能性大小。这实际上并没有确切地掌握每个风险指标实际发生的概率是多少，只是通过决策人的经验对各个指标发生可能性的大小关系进行排序和比较。

    因此，可以采取层次分析法对各级风险指标对应风险事件发生可能性（简称“风险发生可能性”）进行排序。

石油企业风险评估

    风险评估的第一步，就是对风险进行分类处理。遵循20-80原则，将影响公司的各个风险指标分为影响极低、影响低、影响中、影响高、影响极高五类，分别用A，B，C，D，E表示。权重在前20％（即1～7）的风险指标记为Ａ类，权重在前40％～20％（即8～14）的风险指标记为Ｂ类，权重在前70％～40％（即15～25）的风险指标记为Ｃ类，权重在前90％～70％（即26～32）的风险指标记为Ｄ类，最后的10％（即33～36）的权重对应的风险指标为Ｅ类。

    同理，根据对风险指标对应风险发生可能性排序，也根据20-80原则将指标分为可能性极低、可能性低、可能性中、可能性高、可能性极高五类，分别用A，B，C，D，E表示。

    风险评价是风险评估的重要环节。将风险指标对应的风险事件发生可能性作为x轴，将风险指标对企业影响力作为y轴，就可以得到各个风险指标的坐标，即可绘制出风险坐标图。于是，根据风险发生可能性和风险对公司的影响程度两个维度可将象限区域划分为若干区域，根据不同区域的风险状况制定不同的风险控制策略，从而确定各个风险管理的优先顺序和策略。

    风险应对策略。根据对石油企业风险评估的结果可知，公司对风险因素的管理水平大致可划分为严格控制、充分控制和无效控制三个层次。为此，按照立即整改、加强控制和维持现状三个方面，将二级指标直接对应到相应的控制强度上。

层次分析法在石油企业风险评估中的应用探究

    根据对企业决策者的深度访谈和一般员工的调查等，可将某石油企业风险划分战略风险、财务风险、运营风险、法律风险四个方面，并建立双层风险评估指标体系，包括四个一级指标和三十六个二级指标。

    层次分析法(AHP)能够较准确地度量上述风险指标的权值。

层次分析法求解步骤

    为了进一步对风险进行分析，需要对各级指标进行编号。

    记ｉ．0表示第ｉ个一级指标，记ｉ．ｊ表示第ｉ个一级指标下的第ｊ的二级指标，战略一级指标编号1．0，下面10个二级指标编号为1．1－1．10；财务一级指标编号2．0，下面10个二级指标编号为2．1－2．10；经营一级指标编号3．0，下面10个二级指标编号为3．1－3．10；法律以及指标编号4．0，下面6个二级指标编号为4．1－4．6。

    先由决策人估计第i个指标对第k个指标的相对重要性，记作ａｉ，构造出相对重要程度矩阵。再根据这个相对重要程度矩阵，确定每个风险指标的权重。

    然后，对相对重要性矩阵进行一致性检验。如果相对重要性矩阵中各元素的估计一致性太差，应重新估计。最后，进行方案排序。

风险指标的重要性度量

    根据层次分析法的求解步骤，可以对石油企业的风险指标进行排序，由公司决策人构造各个层次指标的相对重要性矩阵。

    首先构造一级指标相对重要性矩阵，得出一级风险指标的权值，并对决策人的相对重要性矩阵进行一致性检验。

    同样地，将同一个一级指标下的二级指标看作一个单层指标体系，根据上述方法确定各个二级风险指标体系的权值。根据分析结果，可以计算出各个二级指标的全域权重。

    利用层次分析法对风险指标的重要性进行排序，能够度量各个指标的相互关系，但度量结果受决策人主观因素的影响，在使用时一定要首先合理确定风险评估的指标体系。

风险发生可能性度量

    风险量化实际是对风险发生的可能性进行定量估计和评价。对事件发生可能性进行准确估计需要定量地评价风险事件的概率分布。因此，需要用概率论的分布理论确定风险发生的可能性。

    在实际中，可行的方法是对资深管理人员进行访问，通过他们的经验判断各种风险相对发生可能性大小。这实际上并没有确切地掌握每个风险指标实际发生的概率是多少，只是通过决策人的经验对各个指标发生可能性的大小关系进行排序和比较。

    因此，可以采取层次分析法对各级风险指标对应风险事件发生可能性（简称“风险发生可能性”）进行排序。

石油企业风险评估

    风险评估的第一步，就是对风险进行分类处理。遵循20-80原则，将影响公司的各个风险指标分为影响极低、影响低、影响中、影响高、影响极高五类，分别用A，B，C，D，E表示。权重在前20％（即1～7）的风险指标记为Ａ类，权重在前40％～20％（即8～14）的风险指标记为Ｂ类，权重在前70％～40％（即15～25）的风险指标记为Ｃ类，权重在前90％～70％（即26～32）的风险指标记为Ｄ类，最后的10％（即33～36）的权重对应的风险指标为Ｅ类。

    同理，根据对风险指标对应风险发生可能性排序，也根据20-80原则将指标分为可能性极低、可能性低、可能性中、可能性高、可能性极高五类，分别用A，B，C，D，E表示。

    风险评价是风险评估的重要环节。将风险指标对应的风险事件发生可能性作为x轴，将风险指标对企业影响力作为y轴，就可以得到各个风险指标的坐标，即可绘制出风险坐标图。于是，根据风险发生可能性和风险对公司的影响程度两个维度可将象限区域划分为若干区域，根据不同区域的风险状况制定不同的风险控制策略，从而确定各个风险管理的优先顺序和策略。

    风险应对策略。根据对石油企业风险评估的结果可知，公司对风险因素的管理水平大致可划分为严格控制、充分控制和无效控制三个层次。为此，按照立即整改、加强控制和维持现状三个方面，将二级指标直接对应到相应的控制强度上。