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多家公司财务遭遇电信诈骗!内控制度都是放着看的?

2020-07-07 09:28:15 来源:风控网 浏览:174
内容提要:最近一周,有两家上市公司曝出了遭遇电信诈骗!相比普通的电信诈骗,企业级别可能金额更大,损失也会很严重。骗子为何屡屡得手,是骗子骗术太高还是企业管理太差?
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6月16日,江西世龙实业股份有限公司(以下简称公司)发布重大事项公告称,公司近期因财务主管人员遭遇电信诈骗,导致公司银行账户内的298

最近一周,有两家上市公司曝出了遭遇电信诈骗!相比普通的电信诈骗,企业级别可能金额更大,损失也会很严重。骗子为何屡屡得手,是骗子骗术太高还是企业管理太差?

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6月16日,江西世龙实业股份有限公司(以下简称公司)发布重大事项公告称,公司近期因财务主管人员遭遇电信诈骗,导致公司银行账户内的298万元人民币通过网络被盗取。

公司已向江西省乐平市公安局报案,并收到江西省乐平市公安局的《立案决定书》,告知公司被诈骗一案,该局认为符合刑事立案标准,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条规定,予以立案侦查。

 

据了解,上市公司遭遇电信诈骗并不是头一回,此前已有沈阳惠天热电、深圳能源等上市公司遭遇过电信诈骗。上市公司屡遭电信诈骗,究竟是骗子太精明,还是公司财务制度存在巨大缺陷?

带着上述疑问,6月17日,记者致电江西世龙实业股份有限公司证券部,工作人员表示:“该案件正在侦办阶段,具体还要等公安通知,若有进展会及时披露,同时将启动内部追责程序,争取最大限度地挽回损失。”

有财务人员表示:“按照规定,汇款需要两人操作,一个提交申请,一个负责审核,转账前需要向对方二次确认。如果企业出现财务制度不健全或管理不到位情况,便会给骗子可乘之机。”

对于此次遭遇电信诈骗,不少投资者表示难以置信:“对于一家管理规范的上市公司而言,专业的财务人员不太可能被电信诈骗,公司人员素质和管理太差了。” 

对于投资者的质疑,公司相关工作人员表示尚不清楚具体情况,不过公司以后会加强管理。

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6月24日,上市公司京投发展(600683.SH)发布《关于子公司重大事项的公告》,称公司持股 50%的子公司北京京投银泰置业有限公司财务人员遭遇犯罪团伙电信诈骗,导致银泰置业银行账户内 2670 万元人民币于 2020 年 6 月 22 日通过网络被骗取。

案发后银泰置业财务人员已第一时间向公安机关报案并于6月23日收到了公安机关出具的《受案回执》。

 

天眼查资料显示,银泰置业成立于2011年,注册资本为1亿元人民币,公司主营业务为房地产开发和销售自行开发的商品房。据京投发展2019年年报数据显示,截至报告期末,银泰置业总资产31.52亿元,净资产7.08亿元,2019年实现净利润432.63万元,较上年同期减少99.08%,也就是说被骗金额超过银泰置业2019年全年净利润的6倍。

上市公司遭遇电信诈骗,让投资者难以置信。有许多投资者认为,2000多万元资金说转就转,上市公司不是内部控制存在问题就是本身有猫腻。

香颂资本执行董事沈萌在接受《证券日报》记者采访时表示:“京投发展子公司遭遇电信诈骗的事件,可能存在两种问题,一方面可能是因为财务管理制度存在缺陷、内部风控体系不严,导致资金调用过于随意、甚至可能存在个别领导越过制度滥权问题,另一方面可能以此为借口对子公司存在的无法弥补的账面缺口问题进行转嫁撇清。”

值得一提的是,企业对公转账一般需要经过部门负责人、分管领导、财务总监依次审核才能划出企业账户,对于京投发展子公司财务人员遭遇电信诈骗的具体细节,记者多次拨打公司证券部电话,但截至发稿无人接听。

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无独有偶,据温州日报2020年06月05日报道,一周内接连发生3起财务被诈骗案,最高一人被骗了68万!并且这3人遭遇的都是同一个套路!

第一步,从一封邮件开始

小新是温州A公司的员工,5月28日上午收到一封发件人是林某(公司老板名字)的邮件,要求她建一个公司内部办公QQ群,特备强调先不要拉任何人加入,权限设置成所有人可以加入。随后,林某进了群,按对方的要求小新把公司财务黄女士拉入了群内。

 


第二步,在开会,不方便接电话

黄女士进群后,看到“老板”在群内,“老板”私信黄女士,说有一笔98万元的款项要打到公司账户,现自己在开会,叫她跟进一下这个事,并给了她客户罗总的号码。

 


第三步,合同出问题,要求退回款项

黄女士联系罗总,对方称已经把98万打到了公司老板的私人账户。黄女士跟“老板”汇报了情况,“老板”称合同要修改,自己在开会,先把98万从公司账户退给罗总,回公司后自己再把钱补上。黄女士说这样不符合财务规则,“老板”说开会不方便,怕耽误久了影响接下来的合作,让她先打款,手续后续会补上。

 


最终黄女士还是把公司账户上68万打款给对方。(因公司账户上只有68万,最终打款68万)。

直到6月2日老板回到公司,询问68万钱的去处,小黄才发觉被骗。

 

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对于企业而言,面对电信诈骗,一方面需要加强外部风险防范,不过更重要的还是练好“内功”,在完善财务内控制度的同时保证制度落到实,针对付款更需要加强审核审批,拒绝走流程走形式。

下面是新华社发布的企业防范电信诈骗的小短片,希望对大家能有所帮助!

 

综合自:公司公告,温州日报,新华社

 

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